Model Portföy

Yasal Uyarı: Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti; aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, yatırım ve kalkınma bankaları ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde ve yetkili kuruluşlar tarafından kişilerin risk ve getiri tercihleri dikkate alınarak kişiye özel sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler ise genel niteliktedir. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir. Gerek bu yayındaki, gerekse bu yayında kullanılan kaynaklardaki hata ve eksikliklerden ve bu yayındaki bilgilerin kullanılması sonucunda yatırımcıların ve/veya ilgili kişilerin uğrayabilecekleri doğrudan ve/veya dolaylı zararlardan, kâr yoksunluğundan, manevi zararlardan ve her ne şekil ve surette olursa olsun üçüncü kişilerin uğrayabileceği her türlü zararlardan dolayı Trive Yatırım Menkul Değerler A.Ş. sorumlu tutulamaz.

Model Portföy Nedir?

Model portföy, bir portföyde harmanladığınız çeşitli varlıklardan oluşan bir gruptur. Bu portföyü oluşturmak için birçok etken vardır. Bir model portföy size çeşitlendirme yoluyla risklerinizi koruma seçeneği sunar. 

Model Portföy, Yatırıma Nasıl Fayda Sağlar?

Aracı kurum araştırma raporları doğrultusunda hazırlanan model portföyler, borsa hakkında önemli bilgiler içerirken aynı zamanda yatırımcının piyasalardaki gelişmeler neticesinde oluşabilecek sert hareketlere karşı hazırlıklı olmasını sağlar. Alanında uzman profesyoneller tarafından hazırlanan model portföyler, sunmuş oldukları finansal bilgi aktarımı ve genel yatırım tavsiyeleri ile yatırımcılara farklı yatırım stratejileri oluşturmaları için geniş imkanlar sağlar. Bu sayede yatırımcılar yatırım yaptıkları finansal ürünleri rahatlıkla çeşitlendirebilirler.

Model Portföy Neden Oluşturulur?

Model portföyün arkasındaki fikir sadece uzun vadeli finansal hedeflere bakmak değildir. Ayrıca mevcut acil ihtiyaçlarınızı karşılayabilmeli ve harcamalarınızı yönetmenize yardımcı olacak yeterli likidite bırakabilmelidir. Belirli bir süre boyunca uzun vadeli ve kısa vadeli hedefler arasında bir dengeleme imkanı sunar.

Model Portföy Nasıl Oluşturulur?

Model portföyler, aracı kurumların yatırımcılar adına araştırma yapması ve Borsa İstanbul’da işlem gören hisselerin BIST 100 endeks getirisi baz alınması ile yüksek getiri sağlama amacıyla oluşturulur. Model portföy oluşturma yaklaşımları değişiklik gösterebilir. Sadece hisse senedi ve BIST 100 endeksi içerisinden seçim yaparak portföy oluşturulabildiği gibi, doğrudan döviz işlemleri yatırım aracı olarak değerlendirilir ve portföy stratejisi, döviz işlemleri üzerinden belirlenir.

Model Portföy hisseleri, ilgili firmaların Araştırma Bölümü analistlerinin model portföy hisse önerileri arasından seçilmektedir. Hisselerin seçimi, şirketlerin uzun döneme ilişkin finansal tahminlere dayalı olarak yapılan teknik ve temel analizlerin beklentilerine göre yapılmaktadır.

Model Portföy güncelleme işlemleri periyodik olarak yapılır ve yatırımcılarla paylaşılır.

Model Portföy ile Yatırım Yapmanın Avantajları 

Bir model portföyüne yatırım yaparken, bunun finansal hedefleriniz için doğru bir yatırım seçimi olup olmadığını belirlerken göz önünde bulundurmanız gereken birkaç avantaj vardır.

Çeşitlendirme

Model portföy, varlıklarınızı çeşitlendirmenize olanak tanır. Çeşitlendirme, fonları birden fazla finansal araç, varlık kategorisi ve sektör arasında dağıtarak yatırımcıların riski azaltmasına yardımcı olan bir yatırım stratejisidir. Riske maruz kalmayı azaltırken getirileri en üst düzeye çıkarmak için finansal danışmanlar, aynı olay meydana geldiğinde farklı şekillerde tepki verebilecek yatırımları seçer. 

Araştırma ve Profesyonel Analiz

Çeşitli kurumların model portföyünde bulunan hisseler ve döviz işlemleri, sektördeki bilgili uzmanlar tarafından tasarlanmaktadır. Çoğu finansal danışman ve yatırım yöneticisi, her portföy için varlıkları seçmeden önce ayrıntılı yatırım stratejileri oluşturmak için profesyonel analizlerini ve kapsamlı araştırmalarını kullanır. Bu, portföydeki her bir yatırımı değerlendirmek için net bir inceleme sürecini uygulamaya koydukları anlamına gelir ve bu da model portföyüne yatırım yapmanın önemli avantajlarından biridir.

Yeniden Dengeleme

Çoğu yatırım danışmanı, model portföylerinin kabul edilebilir bir düzeyde performans gösterdiğinden emin olmak için izler ve gözden geçirir. Bu sürecin bir kısmı, her bir portföyün yeniden dengelenmesini içerir. Portföyün yeniden dengelenmesi, her bir varlığa yatırılan portföyün yüzdesinin yeniden ayarlanmasını sağlar. Bu süreç, bir portföydeki varlıkların alım satımını içerir. Belirlenmiş varlık tahsisinin korunmasına yardımcı olur.